经营花店、手机店、金店……竟成了帮凶？！

个体经营者注意了，不管你经营的是何种生意，都有可能被诈骗分子盯上，一不小心就变成了“洗钱帮凶”！

茶室-套现打牌

茶楼工作人员只是跑腿的工具人，真正的嫌疑人另有其人。他们作案手法隐蔽、团伙分工明确。他们通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。

花店-人民币花束

鲜花店老板收到微信好友申请，对方称在某平台找到花店老板的联系方式并添加其微信好友，要求定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。一般情况花店老板收到比较满意的佣金后，会特别乐意取现后将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。

蛋糕店-蛋糕夹人民币

蛋糕店老板会接到陌生电话，对方称在某平台看到蛋糕店联系方式，想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装和配送费。这种订单一般蛋糕店都会接到，只不过这次是大额的，只要包装费和配送费对方给到位老板都不会拒绝。同样对方会以平台结算麻烦，和蛋糕店老板加微信好友转账或者直接让蛋糕店老板提供账号并很快转账过来，蛋糕店一般也会尽快取现制作并配送到指定地点。蛋糕店账号收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金，很快蛋糕店的账号就会被冻结，而配送指定地点的收货人也无法找寻。

彩票店-购买刮刮乐

会有陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票店的账户很快会被冻结，而对方的人也很难找寻，因为一般他们会全程佩戴口罩或者进行伪装。

手机店-收款码转账

会有形形色色的人来手机店，以各种理由大量进行采购手机，甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备，会给你一定的赚头，然后让你提供收款码，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快你的账户会被冻结，而骗子却扬长而去，这类人一般都会进行一定的伪装。

金店-收款码转账

同样会有不同的人，以不同的理由，在金店进行大量采购，甚至会装模作样的和你进行讨价还价，最后让你提供账号或者收款码，称由其朋友或者公司进行支付，之后带着金银消失。此类人员也会进行伪装，你收到的钱也是受害人的被骗资金，你的账户同样会被冻结，而嫌疑人却很难抓得到。

以上各种实体店遇到的洗钱套路，是骗子利用了老板的逐利心理。近年来生意难做，每个老板都想要“做成每一笔生意”，看到生意上门后，又很快收到了钱，一般见到钱到账后，老板们的警惕性几乎为零。而生意人又很在意诚信，遇到比较爽快的客户后，绝大数老板都会想着维持好关系，尽力尽快按照对方要求办成事，无形中又加速了洗钱的速度。

如何防范此类套路：

1、尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需。

2、只要客户进行过一定的伪装，比如戴着帽子和口罩的人请务必想办法让其去掉口罩和伪装，并引导到最佳的位置让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息，注意仔细观察对方有没有佩戴人皮面具哦。

3、只要是年轻的客户，或者举止怪异，顾左右而言他，或者外地口音的客户，请务必警惕!

4、谨慎使用收款码!尽可能不要接收其他人的扫码付款!

5、凡是有取现要求的陌生订单，请务必谨慎，及时和反诈中心核实!拨打 96110!

6、尽可能多的留下可疑客户的多方面联系方式，比如微信、支付宝、手机等等。

7、最管用的方法其实是主动学习防骗知识，提高自身的防骗意识!

来源：西宁公安

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